Messaggio INPS In vigore

Messaggio INPS 3878/2022

Evoluzione dei servizi consulenziali pensionistici personalizzati. Rilascio di una versione del sistema Unicarpe per gli Enti di Patronato. CoPI - Consulenza Pensionistica per Intermediari

Pubblicato: 25/10/2022 In vigore dal: 25/10/2022 Documento ufficiale

Riferimento normativo

Evoluzione dei servizi consulenziali pensionistici personalizzati. Rilascio di una versione del sistema Unicarpe per gli Enti di Patronato. CoPI - Consulenza Pensionistica per Intermediari

Testo normativo

Direzione Centrale Pensioni
Direzione Centrale Tecnologia, Informatica e Innovazione
Direzione Centrale Organizzazione e Comunicazione Interna
Direzione Centrale Pianificazione e Controllo di Gestione
Roma, 26-10-2022
Messaggio n. 3878
Allegati n.1
OGGETTO: Evoluzione dei servizi consulenziali pensionistici personalizzati.
Rilascio di una versione del sistema Unicarpe per gli Enti di
Patronato. CoPI - Consulenza Pensionistica per Intermediari
1. Premessa
In attuazione del Piano Nazionale di Ripresa e Resilienza (PNRR) è stato previsto l’ampliamento
degli strumenti telematici a supporto della consulenza esterna basati sulle risultanze
dell’estratto conto del singolo utente.
In particolare, l’ampliamento e la differenziazione degli scenari pensionistici, la complessità del
quadro normativo e il mutato ambito sociale hanno fatto emergere negli ultimi anni la
necessità di una consulenza che, oltre a rispondere a una specifica domanda, rappresenti le
diverse possibilità di pensionamento e agevoli il confronto tra di esse.
Tanto premesso, al fine di uniformare la consulenza interna ed esterna, con il presente
messaggio si comunica che è stata rilasciata una versione del sistema Unicarpe utilizzabile
dagli Enti di Patronato, denominata CoPI (Consulenza Pensionistica per Intermediari).
2. Procedura CoPI Consulenza Pensionistica per Intermediari
La procedura CoPI utilizza il sistema di calcolo comune alle procedure interne dell’Istituto, già
in uso per la liquidazione e la consulenza pensionistica. Il sistema si basa sulla gestione della
singola posizione assicurativa, che assume un ruolo centrale e determinante per le analisi e le
elaborazioni automatiche propedeutiche alle valutazioni delle simulazioni. Ne consegue che il
presupposto per l’elaborazione della simulazione è un conto assicurativo aggiornato in ogni sua
parte. Pertanto, il servizio evidenzia eventuali anomalie che non consentono di completare
l’attività di consulenza.
La procedura, infatti, elabora in automatico le risultanze della posizione assicurativa e propone
la proiezione di contribuzione per gli anni successivi a quello in corso al fine di individuare
anche scenari pensionistici futuri. È inoltre possibile personalizzare la simulazione acquisendo
ulteriore contribuzione (ad esempio, periodi di riscatto o versamenti volontari).
Il sistema è stato strutturato per accompagnare l’utilizzatore in un percorso guidato nelle varie
fasi di lavorazione dalla lettura della posizione assicurativa fino al risultato finale della
consulenza pensionistica. Le elaborazioni automatiche sono corredate da note e visualizzazioni
che rappresentano in modo trasparente le logiche di calcolo applicate, garantendo così la piena
consapevolezza su ciascuna attività svolta.
3. Accesso all’applicazione
L’applicazione CoPI è disponibile agli Enti di Patronato accedendo al portale dell’Istituto,
www.inps.it, e seguendo il percorso “Servizi per i Patronati” > “Servizi” > “PENSIONI E
CERTIFICAZIONI” > “CoPI - CONSULENZA PENSIONISTICA per INTERMEDIARI”, previo
conferimento di un mandato specifico per la “Consulenza Pensionistica CoPI” da parte del
cittadino, redatto in base al fac-simile allegato (Allegato n. 1), e inserimento della relativa
delega da parte dell’operatore di Patronato nell’applicativo di gestione delle deleghe.
Le abilitazioni per l’accesso al servizio CoPI vengono gestite direttamente dagli Enti di
Patronato, a cura dei soggetti aventi il profilo di amministratore delle utenze, tramite l’apposita
applicazione per la gestione delle abilitazioni degli operatori dell’Ente.
4. Fasi del percorso guidato
L’applicazione CoPI propone la simulazione di diversi scenari pensionistici attraverso un
percorso guidato che si sviluppa nelle seguenti fasi:
1. Crea simulazione: per creare una nuova simulazione acquisendo il codice fiscale. In
questa fase viene controllata automaticamente la delega acquisita nella Procedura
Gestione Deleghe Patronati. La pagina propone anche l’elenco delle simulazioni già
effettuate;
2. Avvia simulazione: per selezionare la gestione nella quale si intende effettuare la
simulazione e il sistema di calcolo. In caso di certificazione di salvaguardia, APE sociale,
lavori usuranti o lavoratori precoci è possibile selezionare “Ignora eventuale
certificazione” per procedere con la simulazione secondo le norme che regolano la
generalità dei lavoratori;
3. Conto: per consultare la contribuzione presente in estratto conto. È possibile visualizzare i
contributi in ordine cronologico oppure in base alla suddivisione per archivi;
4. Istruttoria: per indicare se effettuare o meno proiezione di contribuzione e acquisire le
informazioni utili a personalizzare la simulazione;
5. Conto Calcolato: per visualizzare il risultato della normalizzazione del conto realizzata in
automatico secondo i criteri in uso e la normativa vigente nelle varie gestioni
previdenziali;
6. Verifica del diritto: per visualizzare sia i dati sintetici che analitici rilevati dalla procedura
in riferimento al raggiungimento del diritto e alle decorrenze di pensionamento. Viene
proposta la decorrenza con cui verrà effettuato il calcolo dell’importo di pensione, tale
informazione può essere modificata acquisendo una data successiva;
7. Dati retributivi: per consultare in modalità analitica le retribuzioni che verranno utilizzate
per il calcolo delle quote di pensione;
8. Calcolo pensione: per visualizzare il risultato del calcolo dell’importo lordo di pensione.
Vengono rappresentati i dati salienti delle quote di pensione e dei diversi calcoli effettuati
per individuare l’importo spettante. È possibile consultare il dettaglio di calcolo
selezionando le distinte quote di pensione e accedere così alla visualizzazione di ciascuna
operazione effettuata per costruire automaticamente le quote secondo la normativa
vigente.
5. Agenda appuntamenti
Contemporaneamente al rilascio dell’applicazione CoPI è stato creato un nuovo tipo di punto di
consulenza nella procedura Agenda appuntamenti da utilizzare per chiedere supporto in
relazione all’utilizzo della procedura su singola simulazione.
Il nuovo punto, denominato Patronato_ CoPI, verrà reso disponibile in Agenda Appuntamenti
dal 1° novembre 2022.
6. Sviluppi successivi
I servizi consulenziali pensionistici per gli Enti di Patronato messi a disposizione con il rilascio
in argomento, verranno progressivamente implementati contemporaneamente
all’aggiornamento degli applicativi a uso interno dell’Istituto.
Il Direttore Generale
Vincenzo Caridi
Sono presenti i seguenti allegati:
Allegato N.1
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